Samen maatregelen nemen

Eind 2020 besloot de overheid op aandringen van de banken tot een integrale aanpak van online fraude. Politie, maar ook private partijen zoals banken, e-commerce, internet service providers, telecom en social-mediaplatforms dragen elk de verantwoordelijkheid om maatregelen te nemen als hun product of dienst wordt misbruikt door online fraudeurs.

Partners van deze publiek-private samenwerking zijn de politie, het Openbaar Ministerie, VNO-NCW/MKB Nederland, Consumentenbond, NVB, De Nederlandsche Bank (DNB), COIN (telecomsector), Thuiswinkel.org, Fraudehelpdesk, Vereniging Nederlandse Gemeenten (VNG) en de ministeries van Economische Zaken en Klimaat,  Financiën en Justitie en Veiligheid.

Interventies, kennisdeling en informatiepositie

Banken zijn een belangrijke partij in de keten van de bestrijding en preventie van online fraude. Mensen worden onder valse voorwendselen overtuigd om snel geld over te maken naar criminelen. Of mensen laten zich verleiden om snel geld te verdienen en lenen hun bankrekening uit voor het witwassen van crimineel geld (geldezel). Naast de individuele maatregelen door banken is samenwerking essentieel. De integrale aanpak draait om het ontwikkelen van interventies, het delen van kennis en het verstevigen van de onderlinge informatiepositie. Op deze manier kunnen betrokken partners sneller flexibeler en effectiever optreden tegen online fraude.

Samen effectief tegen bankhelpdeskfraude

Banken hebben samen met ketenpartners (politie, Openbaar Ministerie, telecom, Microsoft en Fox-It) onder begeleiding van Ernst & Young Forensic & Integrity Services een criminal journey en een barrièremodel over onder andere bankhelpdeskfraude gemaakt. Deze criminal journey maakt inzichtelijk welke zes stappen een crimineel doorloopt bij bankhelpdeskfraude. Het barrièremodel laat per fase zien welke barrières de verschillende partijen kunnen opwerpen tegen bankhelpdeskfraude. De criminal journey en het barrièremodel stellen partners in staat om passende maatregelen te treffen om bankhelpdeskfraude zo veel mogelijk tegen te gaan. Voor meer informatie ga naar de website Integrale aanpak online fraude.

Opsporing en vervolging

Om het maatschappelijke probleem van online fraude en oplichting verder aan te pakken, vinden banken het belangrijk dat er naast preventie werk wordt gemaakt van de opsporing en vervolging van de daders. Zo vinden banken het wenselijk dat het voor politie, banken, en de telecomsector makkelijker wordt om informatie over daders met elkaar uit te wisselen. Daarom zijn banken blij met de eerder aangekondigde integrale aanpak waarbij opsporingsdiensten, ministeries, de telecomsector, internetbedrijven, betaalinstellingen en banken de handen ineenslaan tegen online fraude. De schadecijfers van online fraude laten nog eens zien hoe urgent zo’n aanpak is.